راهنمای جامع رشته مدیریت بیمه | بازار کار، حقوق، مهارت‌ها و دانشگاه‌ها

تاریخ آخرین بروزرسانی مقاله رشته مدیریت بیمه : شهریور ماه ۱۴۰۴

رشته مدیریت دارای زیر مجموعه های زیادی است و در واقع میتوان گفت گرایش های متنوعی دارد که یکی از آن ها رشته مدیریت بیمه میباشد. این رشته در مقاطع مختلف تحصیلی ارائه میشود و با هدف آموزش و تامین پرسنل انواع شرکت های بیمه ایجاد شده است.

پس میتوان گفت کسانی که از رشته مدیریت بیمه فارغ التحصیل شوند میتوانند در نهایت استخدام شرکت های بیمه دولتی و خصوصی شوند. شرایط طوری فراهم شده است که بشود از طریق کنکور با انتخاب رشته کنکور انسانی یا حتی انتخاب رشته بدون کنکور وارد این رشته شد.

هدف از رشته مدیریت بیمه چیست؟

📌 رشته مدیریت بیمه یکی از رشته‌هایی است که در طی سال‌های گذشته دانشجویان زیادی را به خود علاقه‌مند کرده است. دانشجویان در این رشته باید چهار دسته از دروس‌های عمومی، پایه، اصلی و اختصاصی را مطالعه کرده و نمره قبولی را کسب کنند. هدف دروس این رشته، آشنا کردن دانشجویان با مسائل مرتبط با امور بازرگانی است.

📌 این رشته دانشجویان را تا حد زیادی با مسائل مالی و تجاری آشنا می‌کند به همین دلیل افراد فارغ التحصیل در این رشته بعد از اتمام درسشان می‌توانند در مراکز و شرکت‌های معتبری مشغول به فعالیت شوند که در ادامه به بررسی بازار کار این رشته خواهیم پرداخت.

رشته مدیریت بیمه یکی از زیر شاخه‌های رشته انسانی است به همین خاطر یکی از اهداف تحصیل در این رشته آشنا شدن با اموری مانند بیمه آتش سوزی، بیمه عمر، بیمه درمان و بیمه مسئولیت است تا دانشجویان بتوانند از طریق ترکیب داده‌های مالی با زیستی به نیازهای مشتریان خود پاسخ دهند.

📌 شخصی که به عنوان یک مدیر بیمه مشغول به کار می‌شود باید توانایی‌های بالایی در برقراری ارتباط با دیگران داشته باشد به همین دلیل بعضی از دروس پایه و تخصصی این رشته دانشجویان را در برقراری ارتباط موثر و سازنده با مشتریان آماده و ورزیده می‌کند.

📌 علاوه بر این در معرفی رشته مدیریت بیمه می‌توان گفت که یکی از اهداف آن تربیت کادر متخصص در زمینه شناخت و انجام مسئولیت‌های اداری است. اهمیت این رشته به این دلیل است که نیروهای فارغ التحصیل در زمینه رشته مدیریت در آینده می‌توانند با بخش‌های اقتصادی و اجتماعی کشور همکاری‌های گسترده‌ای داشته باشند به همین خاطر این رشته دارای اهمیت بسیار زیادی در سطح اقتصادی است.

📌 یکی دیگر از اهداف مهم این رشته رفع نیازهای مردم به امر بیمه‌ای و پاسخگویی به سوالات آن‌ها در این زمینه است. از آن‌جایی که بیمه نقش مهمی در آینده همه افراد دارد و تنوع در آن بسیار زیاد است یک مدیر بیمه باید به اندازه بسیار بالایی آموزش دیده باشد تا بتواند با رفع نیاز و تقاضای مردمی در امور بیمه به آن‌ها خدمات با کیفیتی ارائه دهد.

👈 دروس رشته مدیریت بیمه

دروس رشته مدیریت بیمه شامل دروس عمومی و تخصصی میشود و در هر ترم با توجه به نظر دانشگاه لازم است میزان معینی از دروس عمومی و تخصصی را انتخاب کرد. در ادامه میتوانید چارت درسی رشته مدیریت بیمه در دانشگاه علامه طباطبایی را مشاهده کنید.

دروس عمومی رشته مدیریت بیمه

ریاضیات کاربردی	فارسی عمومی
تاریخ امامت	تربیت بدنی
ورزش	روانشناسی عمومی
مبانی جامعه شناسی	کلیات حقوق
اندیشه اسلامی	آئین زندگی
تفسیر موضوعی قرآن	دانش خانواده و جمعیت

دروس اختصاصی رشته مدیریت بیمه

اصول حسابداری	اصول بیمه
مبانی سازمان و مدیریت	اقتصاد خرد
مدیریت رفتار سازمانی	مبانی کامپیوتر در مدیریت
بیمه اشخاص	اقتصاد کلان
حسابداری صنعتی	حقوق تجارت
بیمه اموال	روش تحقیق
پژوهش عملیاتی	مدیریت منابع انسانی
زبان تخصصی بیمه	توسعه اقتصادی
مدیریت مالی	بیمه اتکائی
بیمه مسئولیت	حسابداری شرکت های بیمه
حقوق بیمه	اسناد معاملات تجاری

رشته مدیریت بیمه مناسب چه کسانی است؟

برای ورود به هر رشته‌ای داشتن علاقه کافی نیست بلکه پیش از داشتن علاقه شما باید مهارت‌ها و توانایی‌های مورد نیاز و مرتبط با آن رشته را نیز کسب کنید.

برای مثال وقتی مهارت‌های کلامی شما خوب نباشد و آن را پرورش نداده باشید حتی با وجود داشتن علاقه نمی‌توانید یک سخنران موفق شوید به همین دلیل است که قبل از ورود به هر گرایش و رشته‌ای بهتر است در ابتدا مهارت‌های لازم با آن را کسب کنید.

👈 مهارت‌های ارتباطی

رشته مدیریت بیمه برای کسانی مناسب است که در ابتدا مهارت‌های ارتباطی و توانایی مذاکره کردن را داشته باشند. رشته مدیریت بیمه دارای اصطلاحات تخصصی و مبانی پیچیده‌ای است و شما باید بتوانید که این مطالب سخت را در شرایطی به مخاطبان خود که با این موارد آشنا نیستند منتقل کنید.

افراد دارای سبک‌های ارتباطی مختلفی هستند و زمانی که شما نتوانید به خوبی مطالب را منتقل کنید و یا در مذاکراتی که انجام می‌دهید برای شرکت خود امتیاز کسب کنید نمی‌توانید در این رشته به موفقیت دست پیدا کنید.

👈 توانایی حل مسئله و تحلیل داده‌ها

دومین گروهی که این رشته برای آنان بسیار مناسب است مربوط به کسانی است که توانایی حل مسئله و تحلیل داده‌ها را داشته باشند. توانایی حل مسئله به شما به عنوان یک مدیر کمک می‌کند تا با شناسایی راه حل‌های مناسب در سریع‌ترین زمان بتوانید مشکلات مربوطه را حل کرده و از بحران نجات یابید.

در بسیاری از مواقع نداشتن توانایی حل مسئله ممکن است شما را به دردسر بیندازد به همین خاطر است که این رشته با توجه به پیوندی که با مسائل اقتصادی دارد به افرادی با مهارت حل مسئله بالا نیاز خواهد داشت.

👈 محاسبات مالی

در ادامه معرفی رشته مدیریت بیمه باید اشاره کنیم، یکی دیگر از ویژگی‌هایی که سبب می‌شود تا فرد مناسبی برای رشته مدیریت بیمه باشید این است که نسبت به تحلیل داده‌های آماری و ریاضی مهارت و توانایی زیادی داشته باشید.

خبر خوبی که برای علاقه مندان به این رشته وجود دارد این است که شما برای کسب موفقیت در این رشته به مهارت‌های خیلی ریزبینانه در حوزه امور مالی نیاز نخواهد داشت بلکه یک آشنایی کلی به امور عددی و ارتباط بین محاسبات برای شما کافی است.

شاید برای شما مفید باشد : معرفی جامع رشته مدیریت

 با این حال بهتر است قبل از ورود به این رشته پایه ریاضی خود را قوی کنید تا در هنگام انجام فعالیت‌های ریاضی دچار مشکل جدی نشوید. علاوه بر این در صورتی که پایه ریاضی شما قوی نباشد و نیاز به یاداوری داشته باشید در دوره ترم اول کارشناسی دروسی تحت عنوان پیش نیاز برای شما گذاشته می‌شود تا بتوانید بار دیگر دروس دوره پیش دانشگاهی را مرور کنید.

👈 داشتن روحیه کار تیمی

افرادی که دارای توانایی انجام کار تیمی هستند برای این رشته بسیار مناسب می‌باشند. در یک شرکت بیمه، شما با یک مجموعه گسترده در ارتباط خواهید بود و برای اینکه بتوانید سازوکارهای شرکت را به صورت یکپارچه به اجرا در بیاورید باید دارای روحیه همکاری تیمی باشید.

افرادی که می‌توانند در مجموعه‌های بزرگ با حفظ اصول کاری و داشتن همکاری با دیگر اعضا فعالیت کنند در این رشته بسیار موفق عمل خواهند کرد. در ادامه به معرفی رشته مدیریت بیمه در بحث بازار کار خواهیم پرداخت.

حقوق و بازار کار رشته مدیریت بیمه

بسیاری از علاقه‌مندان به تحصیل در این رشته می‌خواهند تا درباره شرایط کار و میزان درامد خود بعد از فارغ التحصیلی در رشته مدیریت بیمه اطلاعات کسب کنند. بهتر است بدانید که با توجه به نیاز همیشگی مردم به خدمات بیمه‌ای، برای این رشته همیشه کار و درامد موجود است اما نکته حائز اهمیت، میزان توانایی شما در ارتباط‌گیری است که سبب پیشرفت و افزایش درامد شما خواهد شد.

شغل	درآمد در ماه
اشتغال در شعب بیمه تامین اجتماعی	۱۵ تا ۲۰ میلیون تومان
اشتغال در سازمان تامین اجتماعی	۱۵ تا ۲۵ میلیون تومان
اشتغال در کارگزاری های بیمه	12 تا ۱۷ میلیون تومان
اشتغال در بیمه های خصوصی	۱۲ تا ۲۰ میلیون تومان
کارشناس بیمه حوادث	۱۵ میلیون تومان
دریافت نمایندگی بیمه	۲۵ تا ۱۰۰ میلیون تومان
فعالیت در امور اداری	۱۳ تا ۱۷ میلیون تومان

از طرفی شما با کار کردن در شرکت‌های بیمه برای مراجعان خود و با توجه به نیاز آن‌ها هزینه مشخصی را معلوم کرده و طبق قراردادهای شرکت بیمه، اقدام به ثبت نام افراد خواهید کرد.

به همین منظور به صورت کلی شرکت‌های بیمه دارای نقدینگی بالای هستند و بابت هر ثبت نام و دریافت ماهانه یا سالانه حق بیمه می‌توانند سرمایه‌گذاری‌های بسیاری انجام دهند.

در صورتی که شرکت بیمه‌ای که تاسیس می‌کنید خصوصی باشد، طبیعتا نقدینگی بالاتری خواهید داشت و می‌توانید در سرمایه‌گذاری‌های اقتصادی زیادی شرکت کنید و سود بلند مدت یا کوتاه مدت به دست آورید. علاوه بر داشتن نقدینگی بالا شما می‌توانید در دفاتر نمایندگی بیمه، شرکت‌های بیمه، اصناف بیمه و سایر مراکز مرتبط مشغول به فعالیت شوید و با افزایش توانمندی‌های خود ارتقا شغلی به دست آورید.

پیشنهاد ما به شما : بهترین رشته های انسانی

لیست گرایش های رشته مدیریت بیمه

منظور از گرایش همان زمینه تخصصی است که داوطلبان میتوانند در آن تحصیل کنند در واقع میشود برای تحصیل در مقاطع بالاتر یعنی کارشناسی ارشد و دکتری در زمینه تحصیلی خاصی بر اساس علاقه و اهدافی که وجود دارد تحصیل کرد که به آن گرایش گفته میشود.

گرایش های رشته مدیریت بیمه کارشناسی ارشد

مدیریت بازرگانی دریایی

مدیریت بحران

مدیریت اماکن متبرکه مذهبی

سیاستگذاری علم و فناوری

مربیگری کسب و کار

توجه

برای مقطع دکتری گرایشی مختص رشته مدیریت بیمه وجود ندارد پس علاقه مندان لازم است وارد دیگر گرایش های رشته مدیریت که البته بسیار هم زیاد و متنوع است شوند.

بهترین دانشگاه های ایران برای رشه مدیریت بیمه

رشته مدیریت بیمه در اصل زیر گروه انسانی است اما بصورت شناور برای رشته های دیگر هم ارائه میشود اما بطور کلی بهترین دانشگاه ها برای این رشته، دانشگاه های علوم انسانی میباشد که تعدادشان کم هم نیست.

لیست بهترین دانشگاه های رشته مدیریت بیمه

دانشگاه تهران	دانشگاه شهید بهشتی
دانشگاه علامه طباطبایی	دانشگاه شهید مدرس
دانشگاه شهید رجایی	دانشگاه الزهرا
دانشگاه دخترانه شریعتی	دانشگاه فردوسی مشهد
دانشگاه تبریز	دانشگاه اصفهان
دانشگاه جندی شاپور اهواز	دانشگاه تبریز
دانشگاه بوعلی همدان	دانشگاه شهید باهنر کرمان
دانشگاه شیراز	دانشگاه بین المللی امام خمینی

توجه

بجز این ها دانشگاه های خوب دیگری هم وجود دارد که شامل سایر دانشگاه های دولتی و بعضی از واحد های دانشگاه آزاد مانند واحد تهران مرکزی و یکی دو تا دانشگاه غیر انتفاعی میشود پس برای تحصیل در رشته مدیریت بیمه دستتان بسیار باز است.

ورود به رشته مدیریت بیمه بدون کنکور

هماطنور که گفته شد شرایطی فراهم شده است که بتوان در رشته مدیریت بیمه بدون کنکور تحصیل کرد تا نیازی به شرکت در رقابت سخت کنکور نباشد. در این حالت ملاک پذیرش معدل است پس هر کسی شرایط معدل بهتری دارد شانس قبولی بیشتری هم خواهد داشت.

لیست دانشگاه های مدیریت بدون کنکور

دانشگاه های دولتی (پذیرش در مناطق محروم)

دانشگاه آزاد (ظرفیت و اعتبار مدرک خوب)

دانشگاه پیام نور

دانشگاه غیر انتفاعی

دانشگاه علمی کاربردی (ساده ترین روش قبولی)

📌 رشته مدیریت بدون کنکور دانشگاه دولتی

بعضی از دانشگاه های دولتی در مناطق محروم کشور برای حمایت از داوطلبان بومی همان مناطق در این رشته پذیرش دارند و داوطلب میتواند تمام دوران تحصیل را بصورت رایگان و با هزینه دولت سپری کند. برای ثبت نام باید از طریق سامانه سنجش به آدرس sanjesh.org اقدام کرد.

📌 رشته مدیریت بدون کنکور دانشگاه آزاد

دانشگاه آزاد ظرفیت خوبی در تمامی رشته بصورت بدون کنکور دارد و از نظر اعتبار مدرک هم در رتبه دوم بعد از دولتی ها قرار گرفته است بنابراین میتوانید در زمان انتخاب رشته از طریق سامانه سنجش و پذیرش دانشگاه آزاد به آدرسazmoon.iau.ir اقدام کنید.

مطالب مرتبط: ورود به مدیریت بازرگانی بدون کنکور

📌 رشته مدیریت بدون کنکور دانشگاه پیام نور و غیر انتفاعی

در زمان انتخاب رشته لازم است دفترچه انتخاب رشته بر اساس سوابق تحصیلی را از طریق سایت سازمان سنجش دریافت کنید و کد رشته های مربوط به این رشته را انتخاب کنید. هر دو دانشگاه تقریبا دارای شرایط یکسانی برای پذیرش و اعتبار مدرک تحصیلی هستند.

📌 رشته مدیریت بدون کنکور دانشگاه علمی کاربردی

اگر به دنبال دانشگاهی راحت برای فارغ التحصیلی هستید و برای رفت و آمد به دانشگاه به دلیل اشتغال مشکل دارید قطعا دانشگاه های علمی کاربردی بهترین گزینه است که پذیرش بسیار راحتی هم دارد و ثبت نام از طریق سامانه انتخاب رشته سنجش است.

شهریه رشته مدیریت بیمه دانشگاه آزاد

دانشگاه آزاد پذیرش بسیار خوبی در تمامیرشته های دانشگاهی دارد و با توجه به کیفیت آموزشی و اعتبار مدرک آن توانسته است بعد از دانشگاه های دولتی در رده دوم انتخابی داوطلبان قرار بگیرد و حتی در بعضی از واحدهای این دانشگاه داوطلبان بیخیال دانشگاه دولتی میشوند!

شهریه رشته مدیریت بیمه دانشگاه آزاد بر اساس شهریه ثابت و متغیر تقسیم بندی میشود و بر این اساس شهریه ثابت تا پایان تحصیل تغییری نخواهد داشت اما شهریه متغیر سالانه حداقل ۲۰ درصد افزایش دارد که در حال حاضر این شهریه با توجه به واحد های درسی بین ۱۲ تا ۱۴ میلیون تومان است.

توجه

تمامی داوطلبان این شهریه را در طول ترم در دو قسط پرداخت میکنند. در زمان انتخاب واحد شهریه ثابت پرداخت میشود و در زمان دریافت کارت ورود به جلسه امتحان لازم است مابقی آن از طریق سامانه آموزشیار پرداخت شود.

مزایا و معایب رشته مدیریت بیمه

در ادامه بر اساس نظر دانشجویان و فارغ التحصیلان این رشته قصد داریم تا مزایا و معایب رشته مدیریت بیمه را نام ببریم تا به شما مخاطبان عزیز کنکور مشاور در تصمیم گیری کمک کرده باشیم.

مزایا رشته مدیریت بیمه

قبولی ساده از طریق کنکور

قبولی ساده از طیق سوابق تحصیلی و بدون کنکور

امکان جذب در انواع شرکت های بیمه دولتی و خصوصی

امکان تاسیس دفتر و نمایندگی بیمه

دوره تحصیلی ساده

تنوع در دانشگاه های دارای پذیرش این رشته

معایبت رشته مدیریت بیمه

بازار کار محدود به شرکت های بیمه

امکان شرکت در آزمون های استخدامی محدود به شرکت های بیمه

عدم تنوع در دانشگاه های انتخابی

جامع نبودن رشته تحصیلی نسبت به دیگر گرایش های مدیریت

مهارت های مورد نیاز برای ورود به بازار کار بیمه

شما بعنوان کسی که در این رشته فارغ التحصیل میشوید و قصد ورود به بازار کار را دارید حتما لازم است مهارت های لازم را کسب کرده باشید در غیر اینصورت راحت کار پیدا نمیکنید پس از همان دوران دانشجویی اقدام به کسب مهارت کنید. در جدول زیر برخی از این مهارت هارا برای شما آورده ایم.

روابط عمومی خوب و توانایی ارتباط با مراجع

روحیه کار تیمی و گروهی و انعطاف در محیط کار

تسلط بر نرم افزارهای مرتبط با مدیریت بیمه

توانایی ذهنی فعالیت های چند وجهی

علاقه مند به مشاغل ارباب رجوعی

تجربه واقعی فارغ التحصیلان بیمه از از دانشگاه تا بازار کار

ما با چند نفر از فارغ التحصیلان رشته مدیریت بیمه صحبت کردیم تا تجربه های واقعی آن ها را از دوران تحصیل تا زمان ورود به بازار کار به شما منتقل کنیم. با این کار سعی کردیم دیگه هیچ جزئیاتی در خصوص این رشته باقی نزاریم!

📌 محمد تقوی

بصورت بدون کنکور وارد دانشگاه شدم و تقریبا دوران تحصیلی ساده ای هم در دانشگاه آزاد گذراندم و تونستم ۴ ساله لیسانس بگیرم. الان در شرکت بیمه رازی مشغول به کار هستم و میتونم بگم خیلی هم سریع کار پیدا کردم چون در نرم افزارهای بیمه خیلی تسلط داشتم.

📌 نرگس محمدی

بعد از فارغ التحصیلی اول تو یک نمایندگی بیمه مشغول به کار شدم که درآمدم زیاد خوب نبود ولی بعد از ۳ بار آزمون استخدامی دادم تونستم در تامین اجتماعی استخدام شم و الان کارمند بیمه تامین اجتماعی هستم از محیط و شرایط و درآمد هم راضی هستم.

📌 رضا کامران

من عاشق شغل های ارتباطی با مردم هستم و اگر تعریف از خود نباشه روابط عمومی خیلی خوبی هم دارم. خودم نمایندگی بیمه ایران دارم و بیشتر درآمد هم از بیمه شخص ثالث خودرو و بیمه بدنه هستش و بخاطر همین روابط گستردم درآمدمم خیلی خوبه و راضیم شکر خدا!

در پایان درباره رشته مدیریت بیمه بدانید!

با توضیحاتی که در خصوص رشته مدیریت بیمه داده شد دیگه میتونید خیلی ساده تصمیم بگیرید که آیا این رشته برای شما مناسب است یا خیر! البته کنکور مشاور در کنار شماست تا اگر سوالی داشتید با دقت به آن پاسخ دهد فقط کافیه همین الان با ما تماس بگیرید.

❓ سوالات متدوال در خصوص رشته مدیرت بیمه

❓ درآمد رشته مدیریت بیمه چقدره؟

درآمد این رشته با توجه به زمینه و سابقه شغلی و البته سمت بین ۱۳ تا ۲۵ میلیون تومان در ماه است.

❓ بازار کار رشته مدیریت بیمه خوبه؟

میشه برای آزمون های استخدامی تمامی شرکت های بیمه شرکت کرد و تقریبا میشه گفت کار پیدا کردن با آن سخت نیست مخصوصا برای خانم ها که در این رشته موفق تر هستند.

❓ میشه بدون کنکور وارد دانشگاه شد؟

حالت بدون کنکور هم برای این رشته در نظر گرفته شده است و تقریبا در تمامی جنس های دانشگاهی کشور میتوان بدون کنکور تحصیل کرد.

❓ چند سال طول میکشه فارغ التحصیل شد؟

مقطع کارشناسی رشته مدیریت بیمه بین ۴ تا ۵ سال و مقطع کاردانی هم ۲ تا ۳ سال قابل اتمام است و معمولا دانشجویان بموقع درسشان تمام میشود.

❓ رشته مدیریت بیمه زیر شاخه کدوم رشتست؟

این رشته زیر گروه انسانی است اما بصورت شناور از تجربی و ریاضی هم میتوان آن را انتخاب کرد هر چند ظرفیت برای انسانی ها بسیار بیشتر است.